注目情報
当社のNISAつみたて投資枠対象商品のお取扱いについて
2024年2月1日
当社のNISAつみたて投資枠対象商品のお取扱いについてお知らせいたします。
- 当社でNISAつみたて投資枠のご利用が可能となる時期につきましては、追ってお知らせいたします。
- NISAつみたて投資枠のお取扱いは対面取引のみでのお取扱いを予定しております。
NISAつみたて投資枠対象商品
安藤証券では、NISAつみたて投資枠対象商品として、下記9ファンドをお取扱いいたします。
| eMAXIS 日経225インデックス | 追加型投信 ／ 国内 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント |
|---|---|
| わが国の株式市場（日経平均株価（日経225）（配当込み））の値動きに連動する投資成果をめざし、主として対象インデックスに採用されている株式に投資をして運用を行います。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.44％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| eMAXIS TOPIXインデックス | 追加型投信 ／ 国内 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント |
|---|---|
| わが国の株式市場（東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）（配当込み））の値動きに連動する投資成果をめざし、主として対象インデックスに採用されている株式に投資をして運用を行います。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.44％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| ニッセイ・インデックスパッケージ （国内・株式／リート／債券） |
追加型投信 ／ 国内 ／ 資産複合 ／ インデックス型 運用会社：ニッセイアセットマネジメント |
|---|---|
| マザーファンドを通じて複数の資産（国内株式、国内リート、国内債券）に分散投資を行い、実質的に国内の株式、リート（不動産投資信託証券）および債券市場の動きに連動する投資成果を目標に運用を行います。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.3102％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| iFree NYダウ インデックス | 追加型投信 ／ 海外 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：大和アセットマネジメント |
|---|---|
| 米国の株式に投資し、投資成果を ダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ）（配当込み、円ベース）の動きに連動させることをめざして運用を行います。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.2475％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| iFree S&P500 インデックス | 追加型投信 ／ 海外 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：大和アセットマネジメント |
|---|---|
| 米国の株式に投資し、投資成果を ダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ）（配当込み、円ベース）の動きに連動させることをめざして運用を行います。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.198％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス （日本除く） |
追加型投信 ／ 海外 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント |
|---|---|
| 日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざし、主として対象インデックス（ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース））に採用されている日本を除く先進国の株式に投資を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.66％ ／ 信託財産留保額 なし | |
| ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式インデックス | 追加型投信 ／ 海外 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント |
|---|---|
| 新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざし、主として対象インデックス（ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース））に採用されている新興国の株式に投資を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.66％ ／ 信託財産留保額 0.3％ | |
| つみたて４資産均等バランス | 追加型投信 ／ 内外 ／資産複合 ／ インデックス型 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント |
|---|---|
| 日本を含む先進国の株式および公社債市場の値動きに連動する投資成果をめざし、各投資対象資産（国内株式・先進国株式・国内債券・先進国債券）の指数※を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動するように運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 ※国内株式：東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）（配当込み）、先進国株式：ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）、国内債券：ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合、先進国債券：FTSE世界国債インデックス（ 除く日本、円換算ベース） |
|
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.66％ ／ 信託財産留保額 0.3％ | |
| はじめてのNISA・全世界株式インデックス （オール・カントリー） |
追加型投信 ／ 内外 ／株式 ／ インデックス型 運用会社：野村アセットマネジメント |
|---|---|
| 外国の株式（新興国の株式を含みます。）およびわが国の株式を実質的な主要投資対象とし、MSCI ACWI（配当込み、円換算ベース）の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行ないます。原則として為替ヘッジは行いません。 | |
| 購入時手数料 なし ／ 運用管理費用（信託報酬） 年率0.05775％ ／ 信託財産留保額 なし | |
各ファンドの詳細や投資リスク・諸経費につきましては、お申込みの際にお渡しする投資信託説明書（甲府目論見書）の内容をよくご確認ください。
NISAつみたて投資枠とは
従来のつみたてNISA対象商品と同様、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に投資できるNISAの投資枠で、成長投資枠との併用が可能です。
NISAつみたて投資枠の概要
| 年間投資枠 | 120万円 |
|---|---|
| 非課税保有期間 | 無期限 |
| 非課税保有限度額 | 成長投資枠と合わせて1,800万円（簿価残高方式で管理） |
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の株式投資信託 |
| 買付方法 | 定時・定額の積立投資 |
安藤証券では、NISAつみたて投資枠で買付を行う際の「定時・定額」を以下の様に定めています。
定時・・・毎月１回、最終営業日
定額・・・1,000円以上1,000円単位でお客様がお申込みいただいた金額
当社でNISAつみたて投資枠をご利用いただくためには、お客様の預貯金口座から買付資金を引き落とす口座振替サービスのご契約が必要になります。詳しくはお取引店舗の担当者までお問い合わせください。
積立投資のメリット
積立投資とは、一度にまとまったお金を投資するのではなく、一定の金額を定期的に積み立てる投資方法です。少額から投資をすることができるだけでなく、一定期間ごとに自動的に購入するため、買付のタイミングに悩む必要もありません。また、決まったタイミングで定期的に一定額ずつ購入する「ドル・コスト平均法」で平均購入価格の変動を抑えてリスクを軽減することが可能です。
購入金額は常に一定で、価格が安いときは多く、高いときは少なく購入します。
ドル・コスト平均法で購入時期を分散することにより、価格変動リスクを低減させる効果があります。ただし、投資収益が確実になるものではなく、場合によっては（例えば、購入する金融商品の価格が下落し続けるなど）、損失を被る場合もあります。
